🟢 はじめに
こんにちは！
普通の会社員です。
当ブログでは、米国株投資や資産形成について、実際の運用状況や相場が下落したときの経験などを公開しています。
以前は特定口座が575万円台まで下がったこともありましたが、その後も保有を続け、少しずつ資産を積み上げてきました。
そして、ついに嬉しい節目を迎えました！
我が家の特定口座が、ついに600万円を突破しました！
我が家では、余剰資金を使ってS&P500や全世界株式を中心に長期投資を続けています。
今回は、毎週恒例の「週末定点観測」として、先週末と今週末の特定口座の運用状況を公開します。
1週間でどれだけ増えたのか。そして、600万円突破の背景には何があったのか。
実際の数字とともに振り返っていきます！
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🟢 今週の特定口座の運用報告｜ついに600万円突破！
まずは、先週末と今週末の数字を比較してみます。
株式投資の評価額
先週末| 5,949,027円
今週末| 6,034,745円|
🟢 +85,718円
保有USドル（円換算）
先週末| 29,941円
今週末| 29,886円
| 🔴 -55円
特定口座の合計
先週末| 5,978,968円
今週末| 6,064,631円
| 🟢 +85,663円
なんと、特定口座の合計は1週間で85,663円増加しました！
先週末は5,978,968円。
600万円突破まで、あと約2万1,000円というところまで迫っていました。
そして今週末、ついに6,064,631円に到達！
目標にしていた600万円の大台を突破することができました。
コツコツと積み上げてきた資産が、ひとつの節目に到達したのは嬉しいですね。
なお、今週は自分の投資ルールに従ってS&P500を1株追加購入しています。
そのため、今回の85,663円すべてが株価上昇による利益というわけではありません。追加購入による影響と、株価や為替による評価額の変動は分けて考える必要があります。
それでも、特定口座が600万円を超えたという事実は、私にとって大きな節目です。
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🟢 1週間で約8.5万円増加！その理由は？
今回、特定口座の合計は85,663円増加しました。
主な要因は、保有している株式の評価額が上昇したことです。
株式の評価額は、
5,949,027円 → 6,034,745円
となり、85,718円増加しました。
一方、保有しているUSドルの円換算額は55円減少しています。
つまり、今回の増加は主に株式評価額の上昇によるものです。
米国株の価格は、企業業績や経済指標、金利の見通し、投資家心理など、さまざまな要因で変動します。
短期間の値動きだけで原因を断定することはできませんが、今回のように株式の評価額が大きく上昇すると、保有資産全体にも影響が表れます。
そして、今週はS&P500を1株追加購入しました。
ただし、追加購入は保有資産の数量を増やすためのものであり、それ自体が利益を生み出したわけではありません。
今回のポイントは、1株の追加購入と、保有している株式の評価額上昇が同じ週に起きたことです。
投資を続けていると、資産が増える週もあれば、反対に大きく減る週もあります。
今回の結果は嬉しいですが、これだけで今後も上昇が続くと考えるのではなく、引き続き長期的な視点で運用していきたいと思います。
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🟢 575万円台まで下がっても、保有を続けてきた
我が家の特定口座は、以前575万円台まで減少したことがありました。
その頃は、株価や為替の変動によって資産評価額が大きく動き、気になる場面もありました。
投資をしていると、資産が増えているときは嬉しいものです。
しかし、資産が減っているときには不安になります。
SNSや動画サイトなどで悲観的な意見を目にすると、「今のうちに売ったほうがいいのでは？」と考えることもあるかもしれません。
私自身も相場の動きを気にすることはあります。
それでも、我が家では生活に必要な資金と投資資金を分け、余剰資金を中心に運用するという方針を取っています。
そのため、短期的な値下がりだけを理由に慌てて売却するのではなく、自分の運用方針に照らして判断することを意識してきました。
もちろん、保有し続ければ必ず利益が出るわけではありません。
株価が長期間低迷する可能性もありますし、投資元本を下回ることもあります。
大切なのは、何があっても絶対に売らないと決めつけることではなく、自分の家計とリスク許容度に合った投資を続けることだと考えています。
今回、特定口座が600万円を突破したことは嬉しいですが、これまでの値下がりも含めて投資経験のひとつとして受け止めています。
🟢 資産600万円突破！それでも生活スタイルは変えません
特定口座が600万円を超えたからといって、我が家の生活が大きく変わるわけではありません。
普段の買い物は食品や子供に必要なものが中心で、大人のブランド品や高額な服などにお金をかけることはほとんどありません。
ただし、節約そのものが目的ではありません。
家族との時間や必要な経験まで我慢するのではなく、使うところと抑えるところを分けることを意識しています。
投資で資産を増やすためには、株価の上昇だけでなく、継続して投資できる家計を作ることも重要です。
我が家も、今後の教育費や生活費を考えながら、無理のない範囲でS&P500や全世界株式の運用を続けていきます。
特定口座600万円は、あくまでも通過点です。
これからも資産額だけにとらわれず、家計全体のバランスを見ながら運用していきたいと思います。
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💡 まとめ：特定口座600万円突破！これからも自分のペースで資産形成
今回の週末定点観測では、特定口座の合計が次のように変化しました。
5,978,968円 → 6,064,631円
1週間の増加額は85,663円。
そして、ついに念願の600万円を突破しました！
今週はS&P500を1株追加購入し、保有している株式の評価額も上昇しました。
ただし、株価は今後も上下します。今回の増加額がそのまま確定利益になるわけではありません。
だからこそ、上昇したときに浮かれすぎず、下落したときにも慌てすぎず、自分の投資方針を大切にしていきたいと思います。
米国株投資では、株価だけでなく為替の影響も受けます。
ドル建て資産の円換算額は、円高になれば減り、円安になれば増えることがあります。こうした仕組みを理解することも、資産運用を続けるうえで大切です。
🟢 少額から為替について学びたい方へ
為替の仕組みを学ぶ方法のひとつとして、FXの取引ルールや値動きを確認することも考えられます。
松井証券のMATSUI FXは、1通貨単位から取引できるサービスです。
少額から取引できる一方、FXには損失のリスクがあり、レバレッジによっては預けた資金を超える損失が生じる可能性もあります。
「少額から取引できること」と「損失が少額に限定されること」は同じではありません。仕組みやリスクを理解したうえで検討することが大切です。
🟢 家計やNISAの配分を見直したい方へ
「我が家の場合、現金はいくら残すべき？」「子供の教育費を考えると、NISAにいくら回せる？」など、家計全体の資金配分に悩んでいる方は、FPなどのお金の専門家に相談する方法もあります。
家庭によって収入や支出、必要な生活防衛資金は異なります。
相談サービスの内容や条件を確認したうえで、自分の家計に合った資産配分を考えるために活用してみるのも一つの方法です。
※無料相談の対象条件や相談後の案内はサービスによって異なります。申し込み前に内容をご確認ください。
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最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
特定口座600万円という節目を迎えましたが、これからも無理にリスクを取ることなく、我が家のペースで資産形成を続けていきます。
次回の「週刊運用報告」も、実際の数字を公開していきます！
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