はじめに
こんにちは！
普通の会社員です。
今回は、ものすごく嬉しいニュースからスタートです。
Google検索からのアクセス（クリック数）が、なんと**「60クリック」**の大台を突破しました！
当ブログのリアルな失敗談や家計管理、資産形成の記事をたくさんの方に読んでいただき、本当に感謝しかありません。
我が家は、家族の安心のために**現金1,210万円を銀行に残したまま**、残りの余剰資金で株式投資をしています。
現在は、S&P500を中心に、NISAでは全世界株式も運用しています。
今回は、「週末定点観測」として、
**先週末（8月22日）と今週末（8月29日）で、株式投資の評価額がどのように変化したのか**
を公開します。
先週はマイナスでしたが、今週は一転して嬉しい結果になりました。
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今週の特定口座の定点観測
先週は、**1株買い増したにもかかわらず、為替の円高によって約2,050円のマイナス**になりました。
ところが今週は一転。
追加入金をしていないにもかかわらず、特定口座の評価額が大きく増加しました。
●株式投資の評価額
先週末（8/22）6,019,613円
今週末（8/29） 6,067,005円
＋47,392円
●保有USドル（円換算）
先週末（8/22） 11,980円
今週末（8/29）12,066円
+86円
●特定口座の合計
先週末（8/22） 6,031,593円
今週末（8/29）6,079,071円
＋47,478円
なんと、特定口座の合計は、
**6,031,593円 → 6,079,071円**
となり、1週間で**＋47,478円**となりました。
しかも、今回は**追加入金なし**です。
つまり、今週は新たに資金を投入したわけではなく、保有している資産の評価額が上昇したことで、約4万7千円増えたことになります。
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なぜ、今週は放置しただけで4万7千円も増えたのか？
今回の増加には、大きく分けて2つの要因があったと考えています。
① 為替の影響
先週は円高によって、米国株の評価額が押し下げられました。
一方、今週は為替が少し落ち着いたことで、保有しているUSドルの円換算額も、
**11,980円 → 12,066円**
となり、＋86円となりました。
金額としては小さいですが、米国株に投資している以上、**株価だけでなく為替も資産評価額に影響する**ことを改めて実感します。
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② 米国株の上昇
そして今回の大きな要因は、やはり**保有している米国株の株価上昇**です。
私の場合、S&P500を中心に長期保有しているため、短期的な値動きを予想して売買することは基本的にしていません。
そのため、
「今日は上がるかな？」
「明日は下がるかな？」
と毎日細かく売買するのではなく、基本的には**保有したまま市場の動きを見守る**というスタイルです。
今回も、特別なことをしたわけではありません。
**買って、保有して、待っていただけ。**
それでも1週間で約4万7千円の評価額増加となりました。
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# 先週マイナスだったからといって、焦って売る必要はない
先週の記事では、1株買い増したにもかかわらず、円高の影響もあって評価額が約2,050円減少しました。
投資を始めたばかりの頃なら、
「買ったのに減った……」
「このまま下がり続けるのでは？」
と不安になっていたかもしれません。
しかし、今回の結果を見れば分かるように、**短期間の評価額は簡単に上下します。**
先週マイナスだったものが、今週は＋4万7千円。
これが株式投資の世界です。
だからこそ、私は短期的な値動きだけを見て、慌てて売却することはしないようにしています。
もちろん、投資には下落リスクがあります。
今回のように上昇する週がある一方で、来週また大きく下落する可能性もあります。
だからこそ、
**「今週増えたから安心」ではなく、「長期的に保有し続けられる資金で投資する」**
ことが大切だと考えています。
—
「何もしない」という投資もある
株式投資を始めると、
「もっと安く買いたい」
「今は売ったほうがいいのでは？」
「このニュースが出たから買ったほうがいい？」
など、いろいろ考えてしまいます。
私自身も投資を始めたばかりの頃は、株価の上下に一喜一憂していました。
しかし、長期投資を続けている現在は、以前よりも
**「何もしないこと」**
の重要性を感じています。
今回の＋47,478円も、何か特別なトレードをした結果ではありません。
ただ保有していただけです。
もちろん、株式投資は必ず利益が出るわけではありません。
それでも、長期投資をするのであれば、短期的な値動きに振り回されず、**自分で決めた投資方針を守り続けること**が重要なのだと思います。
—
我が家の投資資産はどうなった？
現在、我が家では特定口座とは別に、NISAでも資産運用をしています。
* 特定口座：約608万円
* NISA：約300万円
株式や暗号資産などの価格は日々変動するため、評価額は常に変わります。
それでも、我が家では家族の生活を守るための現金をしっかり確保したうえで、余剰資金を長期的に運用するという方針を続けています。
そして、これまでの投資による**トータル利益は404万円を突破**しています。
もちろん、これは含み益を含んだ数字なので、今後の相場次第では減少する可能性もあります。
それでも、投資を始めた頃には想像していなかったところまで資産を増やすことができました。
—
最後に：我が家がお金を管理するために意識していること
資産が増えてくると、
「現金はいくらある？」
「株式はいくら？」
「NISAはいくら？」
「暗号資産はいくら？」
と、資産管理が少しずつ複雑になってきます。
我が家では、投資に回すお金と生活防衛資金を分け、家計全体の資産状況をできるだけ分かりやすく管理するようにしています。
特に私が大切にしているのは、
**「投資をするために生活を犠牲にしない」**
ということです。
株式投資は長期的な資産形成のために活用していますが、家族が安心して暮らすための現金も必要です。
そのため、無理に投資資金を増やすのではなく、我が家の生活に合ったペースで続けています。
—
まとめ
今回の週刊運用報告をまとめると、
**先週：6,031,593円**
↓
**今週：6,079,071円**
↓
**1週間で＋47,478円**
となりました。
しかも、**追加入金はありません。**
先週はマイナスだったのに、今週は一転して約4万7千円のプラス。
このように株式投資では、短期間でも評価額が大きく変動します。
だからこそ私は、
**「上がったから喜ぶ」**
**「下がったから焦る」**
だけではなく、
**長期的な視点で淡々と投資を続ける**
ことを大切にしています。
来週も株価が上がるのか、それとも再び下落するのか。
正直、私には分かりません。
だからこそ、相場を予想するのではなく、自分で決めたマイルールを守りながら、これからも我が家のペースで資産形成を続けていきたいと思います。
**来週の評価額はいくらになっているのか？**
また土曜日にリアルな数字を公開します。
—
「自分の資産運用、このままで大丈夫？」と思ったら
ここまで読んで、
「自分も投資を始めたいけれど、何から始めればいいか分からない」
「NISAをやっているけれど、今の運用方法でいいのか不安」
「現金と投資、どのくらいの割合にすればいい？」
「子どもの教育費や老後資金も考えると、いくら投資に回していいの？」
そんな疑問を持っている方もいると思います。
私自身、投資を続けてきて感じるのは、**資産形成では「何に投資するか」だけでなく、「自分の家計にいくらの余裕があるのか」を把握することも非常に重要**だということです。
そこで、
**「一度、プロに自分の家計や資産運用について相談してみたい」**
という方は、無料のFP相談を利用してみるのも一つの方法です。
家計の状況や将来の目標を整理しながら、
* 毎月いくら貯蓄すればいいのか
* 投資にいくら回していいのか
* NISAをどう活用するか
* 教育費や老後資金をどう準備するか
* 保険や固定費を見直せないか
などを専門家に相談できます。
もちろん、相談したからといって必ず何かを契約する必要があるわけではありません。
**「まずは自分の家計を客観的に見てもらいたい」**
という気持ちで利用してみるのもいいと思います。
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**「投資を始めたいけど、自分だけで判断するのは不安」**
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**「将来のお金がいくら必要なのか知りたい」**
そんな方は、まず無料相談で自分の現在地を確認してみてはいかがでしょうか？
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※相談内容やサービス内容、利用条件などは各サービスの公式案内をご確認ください。
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